Vermögensverwaltung Checkliste

Wie bei allem so gilt es insbesondere bei der Wahl der optimalen Vermögensverwaltung den gesunden Menschenverstand walten zu lassen. Ziel ist es, eine seriöse Vermögensverwaltung zu finden, deren Vermögensverwalter ihr Handwerk beherrschen und im Sinne des Kunden handeln. Welche Punkte sollte man also bei der Wahl der richtigen Verwaltung keinesfalls ausser Acht lassen?

Wahl der Vermögensverwaltung

Die bisherigen Erfahrungen, welche Ihnen ein Vermögensverwalter vorzeigen kann, lassen gute Rückschlüsse auf die Arbeit des Verwalters in der Vermögensverwaltung zu. Denn eine solide Ausbildung in der Materie der Vermögensverwaltung und ausreichende Erfahrung im Verwalten von Vermögen sind das Fundament für die Auswahl eines geeigneten Vermögensverwalter für Ihr Geld. Deshalb zögern Sie als Kunde auf keinen Fall, von besagten Vermögensverwalter einen Lebenslauf zur Sichtung zu verlangen.

Der Clou: Anhand des Lebenslauf des Verwalters ist es Ihnen als Kunde nun möglich, weitere Auskünfte und Referenzen über den Vermögensverwalter einzuholen. Beachten Sie jedoch, dass die Ausbildung und die Erfahrung in der Vermögensverwaltung nur ein Aspekt bei der Wahl des richtigen Verwalters ist. Denn eine gute Ausbildung und viele Erfahrungen im Verwalten des Vermögens alleine garantieren nicht zwingend eine entsprechend gute und transparente Vermögensverwaltung. Dennoch, dies ist ein erster Anhaltspunkt bei Ihrer Wahl der besten Vermögensverwaltung.

Transparenz in der Vermögensverwaltung

Die Wahl der besten Vermögensverwaltung scheint dem Kunden bei der Hülle und Fülle von Vermögensverwaltungen und Angeboten nicht immer leicht zu fallen. Viele der Vermögensverwaltungen werben mit umfassenden Dienstleistungen und 100% Transparenz bei der Vermögensverwaltung. Leider gibt es auch bei den Vermögensverwaltungen durchaus einige schwarze Schafe, welche zwar umfassende Transparenz beim Verwalten des Vermögen versprechen, doch sich hernach nicht konsequent hierfür verpflichtet fühlen. Sprich hier ist durchaus Vorsicht geboten, denn versprechen kann eine Vermögensverwaltung dem Kunden Vieles. Wenn dies aber nicht alles schriftlich festgehalten wurde, ziehen Sie und Ihr Geld in der Regel den Kürzeren.

Es ist allein schon deshalb besonders empfehlenswert, die Angelegenheit hinsichtlich der Transparenz und der Provisionen schon möglichst früh zu regeln und festzuhalten. Verlangen Sie deshalb unbedingt vorher ein schriftliches Dokument mit sämtlichen Provisionen aufgelistet, die für die Vermögensverwaltung anfallen. Sonst kann es passieren, dass Sie hinterher unter Umständen böse Erwachen.

Vertrauen in den Vermögensverwalter

Wenn alle Punkte der Checkliste abgehakt und erfüllt wurden, und die Zahl der in Frage kommenden Vermögensverwaltungen dadurch auf einen kleinen Kreis reduziert werden konnte, so ist letztlich doch der gesunde Menschenverstand entscheidenend beim Treffen der Auswahl. Vertrauen Sie nach dem Abwägen aller Punkte und der Betrachtung sämtlicher Vorteile und Nachteile ruhig auf Ihr persönliches Gefühl und Wohlbefinden.

Ein wichtiger Anhaltspunkt, was Ihr persönliches Empfinden beeinflussen kann, ist die Art und Weise der Kommunikation zwischen dem Vermögensverwalter und Ihnen. Bleiben Sie stets kritisch und stellen Sie dem Vemögensverwalter Fragen, bis Sie das Gefühl haben, ihm ihr Geld für das Verwalten des Vermögens anvertrauen zu können. Wenn der Vermögensverwalter jedoch zuviel Werbung für sich und für kostenintensive Produkte machen sollte, ist Vorsicht geboten. Im Falle dass ein Vermögensverwalter bereits beim ersten Gespräch aufdringlich versuchen sollte, Ihnen irgendwelche Finanzprodukte aufzuschwatzen, kann man diesen Kandidaten getrost von der Liste streichen. Denn Ziel beim Auswahlverfahren einer geeigneten Vermögensverwaltung ist es, eine sachliche Analyse und Beurteilung der Vermögens Lage durch einen ausgewiesenen Fachmann zu bekommen und kein reines Verkaufsgespräch zu führen.

Tipp: Achten Sie nebst Referenzen der Vermögensverwaltung auch stets auf die Transparenz des Verwalters bzw. der Verwaltung. Und holen Sie stets mehrere Offerten und Angebote von verschiedenen Vermögensverwaltungen ein. Also unbedingt alle Versprechen und Abzüge bzw. Provisionen der Vermögensverwaltung schriftlich festhalten und sich so absichern. Sicher ist sicher.